財富管理是指以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達到降低風險、實現(xiàn)財富增值的目的。 財富管理范圍包括 : 現(xiàn)金儲蓄及管理、債務(wù)管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產(chǎn)安排。

二、財富管理公司是做什么業(yè)務(wù)的：

各家商業(yè)銀行的財富管理業(yè)務(wù)品種豐富，品牌各具特色，然而服務(wù)內(nèi)容大多類似，據(jù)《2013-2017年中國財富管理行業(yè)市場前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報告首先，賬戶管理服務(wù)。利用銀行便利的短期融資條件和的清算系統(tǒng)，為客戶提供存取款、投資、貸款、結(jié)算、智能轉(zhuǎn)賬等服務(wù)。這是財富管理服務(wù)中*基本、*簡單的內(nèi)容。對于銀行的財富管理客戶，這些服務(wù)基本上免收服務(wù)費用。

賬戶管理服務(wù)是以信用卡作為載體的。

其次，交易類服務(wù)。這是銀行用來吸引客戶的主要財富管理業(yè)務(wù)，也是銀行財富管理業(yè)務(wù)中的強項。包括人民幣理財業(yè)務(wù)和外匯理財業(yè)務(wù)。

1）人民幣理財，是指銀行用散戶集合的大基數(shù)本金購買收益高于普通憑證式國債的記賬式國債、政策性銀行金融債券、央行，等收益更高的產(chǎn)品。由于銀行在操作上涉及了一些普通投資者無法投資的業(yè)務(wù)，像銀行間債券市場產(chǎn)品等，其預(yù)期收益率一般高于傳統(tǒng)的短期儲蓄存款。

2）銀行所擁有的龐大的外匯交易平臺和金融衍生業(yè)務(wù)的交易資格是其能夠設(shè)計出豐富的外匯理財產(chǎn)品的前提條件。外匯理財產(chǎn)品實質(zhì)是銀行利用衍生產(chǎn)品交易幫助客戶提高資產(chǎn)的收益率。對于商業(yè)銀行來說，外匯理財業(yè)務(wù)一方面有利于在激烈的同業(yè)競爭中留住外匯存款客戶；另一方面銀行可以充分利用已有技術(shù)、人力、客戶資源，通過開發(fā)外匯理財業(yè)務(wù)潛力，拓展新的盈利空間。

再次，財富管理顧問服務(wù)。銀行依靠自身在資訊和人才方面的優(yōu)勢，以及和證券、保險、基金等金融機構(gòu)的廣泛合作，為客戶提供理財規(guī)劃、投資建議、金融咨詢等一系列的理財顧問服務(wù)。財富管理顧問服務(wù)是財富管理的高級階段。其實施載體是一對一、一站式的客戶經(jīng)理服務(wù)。提供的是針對客戶的預(yù)期收益率和自身的風險承受能力，所量身定做的、的財富管理計劃。財富管理計劃中為客戶設(shè)計的投資產(chǎn)品多為銀行特有的金融產(chǎn)品，如儲蓄、外匯買賣，以及銀行代理的各種國債、基金、保險產(chǎn)品。

第四，各種優(yōu)先優(yōu)惠措施。這是銀行為穩(wěn)定財富管理客戶資源、爭取更多的客戶而設(shè)計的附帶服務(wù)，可以視為餐前小食、餐后甜點。這些服務(wù)均是免費提供。作為銀行的財富管理客戶，一般可以享受到優(yōu)先辦理各項業(yè)務(wù)，優(yōu)先提供各種緊俏投資理財產(chǎn)品（如預(yù)留國債額度），享受多項業(yè)務(wù)費用減免等服務(wù)。銀行的財富管理客戶多屬于社會中高級收入階層，這些彰顯身份的優(yōu)惠服務(wù)和貴賓待遇對他們來說還是具有相當吸引力的。

*后，企業(yè)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。目前我國商業(yè)銀行的企業(yè)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)還處于起步階段。主要集中在為企業(yè)提供日常財務(wù)監(jiān)理、資金調(diào)撥等賬戶管理服務(wù)，以及為企業(yè)兼并收購、債券及，發(fā)行、基金托管、工程造價咨詢等提供顧問服務(wù)。

昌譽商務(wù)是一家私募基金牌照策劃、申請、收購、轉(zhuǎn)讓、產(chǎn)業(yè)融合（融資租賃與商業(yè)保理）的一站式解決方案提供商。

主營業(yè)

務(wù)包括：私募基金牌照解決方案；融資租賃牌照和商業(yè)保理牌照申請解決方案；私募基金牌照、融資租賃牌照和商業(yè)保理牌照的委托轉(zhuǎn)讓與收購；過橋資金等等；

公司秉承“答應(yīng)了就得辦的”服務(wù)理念，隨時恭候您蒞臨指導合作。為您的創(chuàng)業(yè)財富之路掃平障礙，一路保駕護航。

聯(lián)系電話：程經(jīng)理17321207877（同微信）。

》統(tǒng)計分析，財富管理內(nèi)容主要集中在以下幾方面：

公司注冊資本

http://www.178gszc.com/zhuce/gongsizhuce/simujijinguanlirenbeian/