一、設(shè)立商業(yè)保理公司的條件

1.企業(yè)投資者應(yīng)具有經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷。

2.企業(yè)的投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險內(nèi)控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄。

3.企業(yè)在申請設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)擁有兩名以上具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無不良信用記錄的高級管理人員。

4.企業(yè)應(yīng)當(dāng)以公司形式設(shè)立。注冊資本不低于5000萬元人民幣，且全部以貨幣形式出資。

5.有完善的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風(fēng)險評估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控等制度。

6.兼營商業(yè)保理業(yè)務(wù)的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設(shè)立的規(guī)定。

商業(yè)保理設(shè)立需要哪些條件？商業(yè)保理申請是怎么回事？

問：自貿(mào)區(qū)商業(yè)保理業(yè)務(wù)是指什么？其具體要求及范圍是什么？商業(yè)保理公司設(shè)立的程序是如何規(guī)定的，應(yīng)注意哪些風(fēng)險并進行防范？

答：商業(yè)保理業(yè)務(wù)是指供應(yīng)商與保理商通過簽訂保理協(xié)議，供應(yīng)商將現(xiàn)在或?qū)淼膽?yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商，從而獲取融資，或獲得保理商提供的分戶管理、賬款催收等服務(wù)。它是非銀行機構(gòu)從事的保理業(yè)務(wù)。

而從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)是指在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立的內(nèi)外資商業(yè)保理企業(yè)和兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的內(nèi)外資融資租賃公司。

二、商業(yè)保理的經(jīng)營范圍

1.進出口保理業(yè)務(wù)；

2.國內(nèi)及離岸保理業(yè)務(wù)；

3.與商業(yè)保理相關(guān)的咨詢服務(wù)；

4.經(jīng)許可的其他相關(guān)業(yè)務(wù)。

融資租賃公司可申請兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)，即與租賃物及租賃客戶有關(guān)的上述業(yè)務(wù)。但是，從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)不得從事下列活動：

1.吸收存款；

2.專門從事或受托開展與商業(yè)保理無關(guān)的催收業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)；

3.受托投資；

4.國家規(guī)定不得從事的其他活動。

三、商業(yè)保理公司設(shè)立程序

商業(yè)保理公司設(shè)立程序分為內(nèi)資商業(yè)保理公司和外資商業(yè)保理公司兩類。

1.內(nèi)資商業(yè)保理公司設(shè)立程序。

新設(shè)從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的內(nèi)資保理公司、已設(shè)立的內(nèi)資融資租賃公司申請兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的，向自貿(mào)區(qū)工商分局提出申請，自貿(mào)區(qū)工商分局征詢自貿(mào)區(qū)管委會意見后辦理注冊登記手續(xù)。

2.外資商業(yè)保理公司設(shè)立程序。

（1）新設(shè)從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的外資保理公司，先向自貿(mào)區(qū)管委會提出申請，在取得自貿(mào)區(qū)管委會出具的備案證明后，到自貿(mào)區(qū)工商分局辦理注冊登記手續(xù)。

（2）新設(shè)及已設(shè)外資融資租賃公司申請兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的，向自貿(mào)區(qū)管委會提出申請，由自貿(mào)區(qū)管委會出具批準(zhǔn)文件，企業(yè)憑批準(zhǔn)文件及批準(zhǔn)證書向上海市工商局辦理注冊登記手續(xù)。

3.設(shè)立商業(yè)保理公司應(yīng)提交材料。

（1）風(fēng)險評估、監(jiān)控等風(fēng)險控制制度規(guī)定；

（2）經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)經(jīng)歷的證明材料；

（3）管理人員及風(fēng)險控制部門人員資歷證明；

（4）投資各方經(jīng)會計師事務(wù)所審計的近一年的審計報告

昌譽商務(wù)是一家私募基金牌照策劃、申請、收購、轉(zhuǎn)讓、產(chǎn)業(yè)融合（融資租賃與商業(yè)保理）的一站式解決方案提供商。

主營業(yè)務(wù)包括：私募基金牌照解決方案；融資租賃牌照和商業(yè)保理牌照申請解決方案；私募基金牌照、融資租賃牌照和商業(yè)保理牌照的委托轉(zhuǎn)讓與收購；過橋資金等等；

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